Bir ABD bankasında FTX, bankacılık güvenlik açıkları endişeleri artırıyor

FTX kripto para borsasının iflas işlemleri, borsada birkaç yeni etik dışı uygulama ortaya çıkardı. Washington kırsalındaki en küçük ABD bankalarından birindeki hissesine ilişkin son duyuru, borsanın bankanın faaliyetlerini kötüye kullandığı ve bankacılık boşluklarından kâr elde ettiği iddiasıyla ilgili yeni endişelere yol açtı.

Washington’daki Moonstone State Bank, yeni adıyla Amerika Birleşik Devletleri’nin en büyük 26. bankası konumunda. Moonstone State Bank’ın sadece bir şubesi ve 3 çalışanı bulunmaktadır. The New York Times’ın bildirdiğine göre, Mart 2020’de FTX, iflas eden kardeş şirketi Alameda aracılığıyla ülke bankasının ana şirketi FBH’ye 11,5 milyon dolar yatırım yaptı. Raporlara göre Alameda’nın yatırımı, bankanın 5,7 milyon dolarının iki katından fazlaydı.

Moonstone’un FTX mülkiyeti, birçok kişiye göre, ABD’de bir bankacılık lisansı gerekliliklerini atlamak için bir adım.

Bir Reddit kullanıcısı, bankacılık lisansı almanın çok fazla sorumluluk ve çaba gerektirdiğini söyledi. Bu nedenle FTX gibi gizli işler için hep küçük bankalar kullanılıyor.”

Başka bir kullanıcı, Village’ın banka açıklarını kullandığına dair farkındalığa ve düzenleyici netlik eksikliğine işaret etti. Öte yandan anlaşmada Sam Bankman-Fried’in siyasi bağlarının da rol oynayabileceğini tahmin eden kullanıcı, şunları ekledi:

“SBF’nin birçok siyasi bağlantısı göz önüne alındığında, bu bankacılık lisansını sebepsiz yere alması beni şaşırtmaz.”

FTX’in US Bank’taki hissesinin yanı sıra, kripto topluluğunun daha fazla dikkatini çeken şey, ülke bankasının ana şirketi FBH ile şu anda kripto pazarında dijital para birimlerinin en büyük istikrarlı ihraççısı olan başka bir kripto varlığı olan Tether arasındaki bağlantıydı.

İlişkili: FTX’in çöküşü Dubai’deki kripto para sistemini nasıl etkiler?

FBH’nin başkanı, müşteri listesinde hem Tether hem de Alameda’yı içeren Deltec Bank’ın da başkanı olan Jean Chalopin’dir. FBH, 2020’de bankayı satın aldıktan sonra, banka kripto para birimiyle ilgili işlemleri kolaylaştırmak için kurulduktan yaklaşık 100 yıl sonra Federal Rezerv onayı için başvurdu. Banka, Haziran 2021’de federal onay aldı ve dokuz ay sonra FTX, şu anda Federal Rezerv onayı için donatılmış olan kırsal bankaya yatırım yaptı.

Tether rezervleri bir süredir inceleme altında olduğundan, Tether ile FTX/Alameda arasındaki bankacılık bağlantısı kripto topluluğunda endişelere yol açtı. Son olarak Tether, çeviri sırasında Cointelegraph’ın yorum talebine yanıt vermedi.